Matematika kerugian

Pelajaran selengkapnya

1. Rugi dan untung itu nggak simetris. Fakta matematika sederhana inilah yang bikin trader profesional lebih fokus menjaga uang daripada mengejar untung besar.

2. Drawdown itu penurunan dari saldo tertinggimu ke titik terendah sesudahnya. Turun dari 10.000 ke 8.000 berarti drawdown 20%.

3. Kalau rugi separuh, uangmu harus naik dua kali lipat, +100%, cuma untuk balik ke titik awal.

4. Polanya: −10% butuh +11%. −20% butuh +25%. −50% butuh +100%. −90% butuh +900%.

5. Contoh nyata: dari 2007 sampai 2009, S&P 500 turun sekitar 57%. Bahkan kalau dividen ikut dihitung, butuh sekitar lima tahun untuk kembali ke atas puncak lamanya.

6. Kesalahan umum

   Salah kaprah: “Aku gandakan posisiku biar cepat balik modal.” Taruhan makin besar setelah rugi bikin drawdown makin dalam dan bisa menghabisi akunmu.

7. Poin penting

   Rugi kecil yang terkendali gampang dipulihkan. Rugi besar nggak. Jaga dulu supaya ruginya nggak dalam.